Fiche d'évaluation de dossier de crédit

Particulier — Grille d'analyse complète en 5 étapes

13.06.2026

Dossier & Client

Demande & Garanties

Situation financière

Historique & Évaluation

Conclusion

Étape 1 — Informations dossier & Client

Informations du dossier

Agent en charge du dossier

Agence

Date de l'analyse *

Référence dossier

Statut client

Avis du chef de service

Identification du client

Sexe

Homme Femme

Folio

Surnom

Nom *

Prénom *

Date de naissance *

Profession

Adresse actuelle

Tél 1

Tél 2

Étape 2 — Demande de crédit & Garanties

Caractéristiques du prêt

Montant sollicité (KMF) *

Type de prêt *

Durée du prêt (mois) *

Taux d'intérêt annuel (%) Taux proposé par l'agence

Garanties

Valeur de la garantie numéraire (KMF) Épargne bloquée, caution en espèces

Valeur de la garantie matérielle (KMF)

Type de garantie matérielle

Étape 3 — Situation financière & Emploi

Revenus mensuels nets (KMF) *

Revenus complémentaires (KMF) Loyers perçus, activité secondaire, allocations…

Total revenus mensuels 0 KMF

Total charges mensuelles (KMF) Loyer, crédits en cours, charges fixes…

Charge récurrente (KMF) Remboursement en cours, pension, abonnement…

Épargne moyenne par mois (KMF)

Actifs hors résidence principale (nbre de biens) Terrains, immeubles, véhicules de valeur…

Situation professionnelle & Stabilité

Statut professionnel

Ancienneté dans l'emploi (mois)

Durée à la même adresse (mois)

Personnes à charge Enfants, conjoint sans revenu, parents…

Étape 4 — Historique crédit & Évaluation comportementale

Historique de crédit

Montant total prêts en cours (KMF)

Retard maximum constaté (jours) 0 = aucun retard · >130 = très risqué

Nbre de crédits en cours (interne)

Nbre de crédits remboursés (interne) Historique positif : >5 = excellent

Scores comportementaux — Évaluation subjective de l'analyste (de 10 = très mauvais à 100 = excellent)

Historique bancaire

10 – Très mauvais 50 – Moyen 100 – Excellent

100 = non interdit bancaire, aucun incident · 10 = interdit bancaire

Stabilité sociale & Moralité

10 – Très mauvais 50 – Moyen 100 – Excellent

100 = bonne moralité, respect des engagements · 10 = non respect des engagements

Cohérence de l'objet du prêt

10 – Très mauvais 50 – Moyen 100 – Excellent

100 = objet clair et cohérent avec les éléments du dossier · 10 = objet peu clair

Étape 5 — Conclusion & Avis de l'analyste

Avis de l'analyste

Commentaires / Conclusion

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